Ablauf der Beratung
Beratung mit Schwerpunkt Finanzplanung
Die beste Basis für eine korrekte und umfassende Beratung bildet eine Finanzplanung, die den status quo als auch die Zielsetzungen des Mandanten berücksichtigt.
- Erstgespräch: Analyse der vorhandenen Situation und Aufnahme der Ziele und Wünsche des Mandanten.
- Strategiegespräch: Die Ziele des Mandanten quantitativ erfassen, Risikoadjustierung und Priorisierung
- Konzepterstellung nach Vorgaben des Mandanten.
- Auswertungsgespräch und Maßnahmenplanung: Nach Festlegung der Konzepte werden die Maßnahmen
besprochen und auf Wunsch entsprechende Produktlösungen am Markt nach dem best-advice-Prinzip gesucht und umgesetzt.
Als neutrale Berater verfolgen wir keine Verkaufsvorgaben von Banken, Versicherungen oder Investment- Gesellschaften etc. Es steht stets der Nutzen unserer Mandanten im Mittelpunkt unserer Überlegungen.
In regelmäßigen Abständen erfolgen Überprüfungen der Entwicklung der
Vermögenspositionen und ein Abgleich mit der Planung.
Änderungen in den Lebensumständen des Mandanten aber auch an den Kapitalmärkten,
Steuergesetzen etc. werden unverzüglich in den Konzepten entsprechend angepasst.
Auf diese Weise wird sichergestellt, dass die vereinbarte Strategie in den Anlage-
konzeptionen beibehalten und dadurch die Ziele der Mandanten erreicht werden.
Zitat von Aristoteles:
„Wir können den Wind nicht ändern, aber die Segel richtig setzen“
Ein wünschenswerter Nebeneffekt ist dabei, dass die Mandanten immer eine gute Übersicht
über ihre Vermögensverhältnisse und deren Entwicklungen behält.
Dies gibt ein gutes Gefühl auf dem richtigen Kurs zu sein.